AML und Verifizierung bei Drift Casino
Wir betreiben Drift Casino unter der Lizenz MGA/B2C/450/2017 der Malta Gaming Authority und sind dadurch an strikte Vorschriften gegen Geldwäsche gebunden. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie Ihre Daten geschützt werden.
Unsere AML-Politik
Rechtlicher Rahmen
Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug haben auf unserem Platz keinen Raum. Als Lizenznehmer der Malta Gaming Authority unterliegen wir den maltesischen Gesetzen zur Geldwäschebekämpfung (PMLFTR) sowie den EU-Richtlinien 2015/849 und deren Nachfolgeregelungen. Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO), der alle verdächtigen Vorgänge bewertet und an die maltesische Finanzaufsicht FIAU meldet.
Seit unserer Gründung 2016 arbeiten wir nach dem Prinzip der risikobasierten Herangehensweise: Jedes Konto wird bei Registrierung einer Risikoeinstufung unterzogen, die festlegt, wie intensiv wir Transaktionen prüfen und in welchen Abständen wir Dokumente erneut anfordern.
Wann wir Ihr Konto prüfen
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifizierung ist kein Schritt, den Sie aufschieben sollten: Vor der ersten Auszahlung ist sie zwingend, und die Bearbeitung nimmt bis zu 48 Stunden in Anspruch. Darüber hinaus führen wir erneute Prüfungen durch, sobald bestimmte Schwellen erreicht werden oder wenn uns bei Transaktionen etwas ungewöhnlich erscheint.
Für die Prüfung benötigen wir drei Dokumenttypen:
- Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, im Ausweis voll lesbar)
- Wohnortnachweis: Versorgerrechnung, Bankauszug oder Meldebescheinigung, nicht älter als drei Monate
- Zahlungsmethodennachweis: Foto der verwendeten Karte (mit abgedeckten mittleren Ziffern), Screenshot des E-Wallets oder Kontobestätigung der Bank
| Prüfungsanlass | Zeitpunkt | Dauer der Bearbeitung |
|---|---|---|
| Registrierung | Automatische Datenabgleich sofort nach Kontoeröffnung | Sofort |
| Erste Auszahlung | Vor jeder ersten Auszahlung | Bis zu 48 Stunden |
| Schwellenwerte | Ab höheren Ein- und Auszahlungssummen | Bis zu 48 Stunden |
| Auffälligkeiten | Bei ungewöhnlichem Transaktionsverhalten | Fallabhängig |
So läuft die Prüfung ab
Vier Schritte bis zur Freigabe
Ihre Dokumente lagern verschlüsselt auf Servern in der EU mit restriktiertem Zugriff. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Unterlagen niemals an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Meldepflicht besteht.
- Schritt 1: Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung und starten Sie den Upload.
- Schritt 2: Laden Sie Identitäts-, Wohnort- und Zahlungsmittelnachweis in lesbarer Qualität hoch (jpg, png oder pdf, je Datei maximal 10 MB).
- Schritt 3: Unser Compliance-Team gleicht die Dokumente mit Ihren Kontodaten ab; das dauert in der Regel bis zu 48 Stunden.
- Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Unklarigkeiten kontaktieren wir Sie über die im Konto hinterlegte Adresse.
Wenn wir die Geldquelle erfragen
Source of Funds und Source of Wealth
Bei hohen Einzahlungsbeträgen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder Diskrepanzen zwischen Einzahlungshöhe und hinterlegten Daten dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Mittel fragen (Source of Funds) oder danach, wie sich Ihr Vermögen insgesamt aufgebaut hat (Source of Wealth). Das ist keine Misstrauensbekundung gegenüber Ihnen persönlich, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserem maltesischen Lizenzrahmen.
Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsurkunden oder Erbschaftsdokumente. Wir prüfen ausschließlich, ob die eingesetzten Beträge zu Ihren angegebenen finanzierten Verhältnissen passen, und bewerten die Unterlagen mit dem gleichen Datenschutzstandard wie Ihre Identitätsdokumente.
Wie wir Transaktionen überwachen
Einzahlungen und Auszahlungen
Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoring, das Muster, Beträge und Zahlwege gegen Ihre Kontohistorie abgleicht. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Method-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, über die Sie eingezahlt haben. Betragen Einzahlungen mehrere Wege, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden.
Grenzen und Fristen, die dabei gelten:
Kryptowährungen verarbeiten wir bei BTC, ETH, LTC und DOGE innerhalb einer Stunde, sofern Ihr Konto vollständig verifiziert ist.
| Transaktion | Grenze oder Frist |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 10 EUR |
| Mindestauszahlung | 20 EUR |
| Auszahlungslimit | 5.000 EUR pro Tag, 20.000 EUR pro Monat |
| Bearbeitungszeit | Bis zu 24 Stunden nach Prüfung |
| Gebühren | Keine |
Was bei fehlender Verifizierung geschieht
Folgen nicht erbrachter Nachweise
Eingezahltes Guthaben aus verifizierten Mitteln zahlen wir bei rechtmäßiger Kontosperrung auf Ihr ursprüngliches Zahlungsmittel zurück, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen.
- Auszahlungen bleiben so lange gesperrt, bis die Prüfung abgeschlossen ist; Einzahlungen sind davon zunächst nicht betroffen.
- Bei abgelaufener Nachfrist (in der Regel 30 Tage) sperren wir das Konto vollständig für Ein- und Auszahlungen.
- Ergeben Dokumente Widersprüche, fordern wir nach; reichen gefälschte Unterlagen ein, schließen wir das Konto und melden den Vorgang an die FIAU.
- Bei begründetem Verdacht auf Geldwäsche oder Beteiligung Dritter am Konto sperren wir sofort und folgen den gesetzlichen Melde- und Verbotsfristen.
Wie lange wir Dokumente speichern
Gesetzliche Aufbewahrungsfrist
Alle Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäß maltesischem Recht fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf; bei laufenden Ermittlungen verlängert sich dieser Zeitraum entsprechend den behördlichen Vorgaben. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform nach DSGVO.
Der Grund für diese Speicherung liegt in den Prüfrechten der Malta Gaming Authority und der FIAU: Beide dürfen unser Compliance-System jederzeit kontrollieren, und ohne vollständige Dokumentation könnten wir unsere Lizenz verlieren. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].
Häufige Fragen zu Drift Casino
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben automatisch ab. Die vollständige Dokumentenprüfung ist vor Ihrer ersten Auszahlung zwingend und nimmt bis zu 48 Stunden in Anspruch.
Welche Dokumente reiche ich ein?
Reisepass oder Personalausweis als Identitätsnachweis, eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Kontoauszug als Wohnortnachweis sowie der Nachweis des Zahlungsmittels, etwa ein Kartenfoto mit abgedeckten mittleren Ziffern.
Warum erhalte ich meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?
Wir zahlen nach der Same-Method-Regel auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das Sie eingezahlt haben. Das schließt Drittzahlungen aus und ist Teil der geldwäscherechtlichen Vorgaben unserer MGA-Lizenz.
Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?
Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach Ablauf einer Nachfrist von in der Regel 30 Tagen sperren wir das Konto vollständig; Guthaben aus verifizierten Mitteln zahlen wir auf Ihr ursprüngliches Zahlungsmittel zurück.
Wie lange speichert Drift Casino meine Dokumente?
Fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, wie es das maltesische Recht vorschreibt. Danach löschen wir alle Unterlagen datenschutzkonform nach DSGVO.